Představte si investujícího klienta. Ne toho, co vám pošle děkovnou zprávu za dobrý tip na fond. Myslím toho druhého. Zmateného. Nejistého. Ztraceného ve světě produktů, které nechápe, ale kterému někdo už něco prodal a vlastně si není jist co. Představte si svět, kde se investice neřeší přes tři různé platformy, kde nečekáte tři týdny na update z globálního IT v Lucembursku, kde víte, kde jsou data klienta, a navíc máte ve své práci vehikl, kde si konečně připadáte jako někdo, kdo má v ruce i volant. Tenhle klient nepotřebuje víc letáků a factsheetů. Potřebuje kontext. Potřebuje plán. A pořádného obchodníka s cennými papíry, který bude umět mu nejen zvládnout zainvestovat, držet data i peníze v bezpečí, kvalitně reportovat, ale také mu poradit, držet disciplínu, dokonce vnímat jeho emoce v růstech a pádech. Je to vůbec možné? Umí někdo něco takového?

Vítej v nové éře,  obchodníka s cennými papíry Partners Securities. Ne, to není další marketingový název pro něco, co stejně skončí v šuplíku nebo hezký název bezpečnostní agentury. Je to licencovaný obchodník s cennými papíry – a hlavně, je to Partners vlastní platforma, ve které máme kontrolu, kompetenci a konečně i pořádné investiční ambice. Někdo ostřílenější by řekl přímo „koule“.

Nastane změna zažitých vzorců? Místo „někoho z banky“ právě nás?

Trh je plný poradců. Plný agentů. Plný „expertů“, kteří vám dají „tip na dobrou investici“ nebo nabídnou úvěr s výpočtem na nablýskaném tabletu. A pak zmizí. Ale právě v tom je rozdíl. OCP – obchodník s cennými papíry – není člověk s letákem nebo stroj s algoritmem bez duše. Je to partner. A Partners Securities není jen další značka. Je to instituce s licencí, zkušenostmi a přístupem, který klientům konečně dává smysl. Ve spojení s Partners bankou to dostává plné grády. Bezpečí, jistota, důvěra, dlouhodobost, přívětivost se společným zájem vytvořit a zabezpečit majetek klientů.

Co je vlastně OCP?

Oficiálně? Subjekt oprávněný obchodovat s investičními nástroji podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Prakticky? Profesionál, který má licence, procesy a odpovědnost. Neprodává produkty, ale pomáhá klientům investovat chytře a bezpečně. To je něco úplně jiného než „poradce“, který má zkoušky od ČNB a ví, jak kliknout v interním systému.

Co konkrétně přináší OCP (Partners Securities)?

Zjednodušeně: kontrolu, férovost a aplikaci, která maká. A konkrétně?

🛠 1. Všechno pod jednou střechou. Včetně mozků.

ETF, podílové fondy, časem i akcie, dluhopisy… Jeden účet. Jeden login. Jedna platforma. Žádné posílání klienta k různým brokerům s centrálou mimo ČR a někdy i mimo EU…
Poradce zůstává u kormidla, má přehled a klient ví, že má správce majetku – ne helpdesk.

A hlavně – všechno běží na infrastruktuře, kterou si řídíme sami. Rozbilo se něco? Opravíme. Chceme novou funkcionalitu? Zavádíme. Nečekáme, až se Templtoni a Franklini sejdou na měsíčním Zoomu v Lucemburku.

🔐 2. Data v našich rukou. IT v našich nohavicích.

Klientská data neputují přes 3 světadíly, ani je nikdo „nezálohuje“ do cloudu s logem konkurence. Všechno zůstává v rámci skupiny. Bez rizik. Bez výmluv.
Co máme pod palcem, to držíme pevně. A hlavně: nejvyšší transparence = klid pro klienta i pro poradce.

💰 3. Nový styl odměňování = konec schizofrenie „ETF vs. fond“

Poradce má stejnou odměnu, ať sjedná ETF nebo podílový fond.  Už žádné vnitřní dilema: „ETF je lepší, ale za fond mám víc.“ Klient platí za tuto službu transparentní poplatek obchodníkovi s cennými papíry (např. 1 %), poradce je placen z toho. Klient dále platí náklady konkrétního fondu, což je obvykle mezi 0,2-0,6%. Celkem tedy jeho roční náklad za správu bude mezi 1,6-1,8% p.a. Tedy podobný, jako přes fondy. Klient dostane přístup k levnějším třídám aktiv (např. bezpobídkové fondy) a ví, že poradce vybírá podle kvality, ne podle tabulky provizí. 

Jaký to má pozitivní prospěch pro klienta? To je uvedeno na obrázku o pár řádků níže – v zmíněném příkladu je to 20% na 10ti letém horizontu – to není zrovna málo.

📱 4. Apka, která ví, že klient je člověk, ne jen číslo. Bezpečí dle ČNB.

Klientská apka, která:

  • Ukazuje portfolio v reálném čase.

  • Zobrazuje účty v CZK, EUR, USD. Tudíž i investování bude možné přímo v těchto měnách, stačí mít nabitou investiční peněženku v dané měně.

  • Umožňuje rychle dobít nebo vybrat prostředky přímo z aplikace.

  • Připravuje se na mikroinvestice a zahraniční akcie.

  • Účty jsou úročené – peníze neleží ladem, ani když zrovna neinvestuješ.

A všechno regulované, stabilní, s jasným dohledem ČNB. Žádný startupový chaos. Jen moderní bankovní disciplína.

💸 5. Žádné vrstvy, žádné ztráty v překladu.

Díky velikosti skupiny máme napojení přímo na zdroj – BlackRock, Fidelity, Amundi, Trigea atd.
Žádní prostředníci, žádné mezivrstvy, žádné provizní gymnastiky.
Co se ušetří, vracíme klientovi – a to nejen v nákladech, ale i v důvěře.

🧠 Shrnutí pro skeptika:

„Data máme pod kontrolou, poradce vybírá podle kvality, ne podle provize, a klient vidí, co se s jeho penězi děje.
A když je zrovna neinvestuje? Tak mu aspoň vydělávají úroky.“

„No jo, to slibuje každý – nízký poplatky, super výsledky, spolehlivost… Nemáte náhodou i něco, čím to fakt podložit?“

To je pravda, to slibuje kde kdo. Ale ne kde kdo to umí i realizovat. Přes OCP budete mít k dispozici nákup i tzv. bezpobídkových tříd fondů. „Pobídková třída je jako letadlo v ekonomické třídě, kde si za každý sendvič, sluchátka a přikrývku připlácíš – ani nevíš jak. Bezpobídková je jako byznys třída: všechno v ceně, férově a víš, co dostaneš.“ A jaký to má reálný užitek?

Na grafu je vidět srovnání dvou variant Fidelity World Fund – pobídkové třídy (světlejší křivka) vs. bezpobídkové třídy (tmavší křivka), která nevyplácí provize z peněz klienta.

Výsledek? Bezprovizní třída: +144 %, Standardní třída s pobídkami: +124 %. 20% rozdíl ve výnosu za cca 10 let. Na jednom milionu je to rozdíl 200 tis.
A ne, to není málo – protože tenhle rozdíl se naakumuluje a prohlubuje s každým dalším rokem držení. A to se ještě nebavíme o tom, že klient mnohdy netuší, že vlastně platí víc.

Zdroj: Lucie Simpartlová, Partners Securities

Takže nejde jen o kvalitu dat, jednoduchost platformy, ale klient bude mít v čase nižší náklady/výkonnost jeho investice.

A jak je to tedy s poplatky

Nejlepší bude udělat si srovnání nákladů a služeb, ať je zřejmé, že se tu hraje první liga. Nečekejte nulové poplatky, to jsem si už vysvětlili výše, že za kvalitní správu, splnění bezpečí, vývoje atd. to nebude zdarma. Bezpečná elektrárna taky nebude poskytovat proud zdarma. Ale posuďte samy, viz níže v příloze.

🧠 Co ze srovnání vyplývá?

  • OCP Partners nabízí srovnatelnou nebo nižší cenu než konkurence, ale včetně poradce + digitální infrastruktury + ETF + možností mikroinvestic.

  • Zatímco ostatní hráči se zaměřují hlavně na HNWI klientelu (10–20 mil. Kč+), OCP je škálovatelné řešení i pro běžného klienta – a poradce je přitom placen férově, bez ohledu na typ nástroje.

  • Klíčový rozdíl je také v kontrole nad daty a procesy – OCP má vše pod jednou střechou. Ostatní se spoléhají na externí partnery (Amundi, Conseq, třetí platformy).

  • Podstatným benefitem OCP Partners je jednotný ekosystém s Partners bankou.

Závěr

Pokud jste prodali firmu, zdědily peníze v jednotkách či desítkách milionů, dostali peníze z vyrovnání, chcete peníze bezpečně a dlouhodobě zhodnocovat, chcete zázemí, sílu a důvěryhodnost banky, pak tu máte na českém trhu jedinečného obchodního partnera, který zase rozšířil své kompetence…Partners Securities. Seznámit, propojit, skamarádit vás s ním může autor tohoto článku.

Jaroslav Gall, finanční bodyguard.

 

Příloha:

Detailní rozpis poplatků: Srovnání OCP Partners vs. kolegové z dalších kvalitních firem specializujících se na investice.

Parametr OCP Partners Fichtner Sušánka & partneři Cimpel & partneři
Základní poplatek za správu 1 % p.a. (0,5–0,7 % u konzerv.) 1 % p.a. + 1 % vstupní poplatek na fondy [¹] 1,2 % p.a. (portfolia od 2 mil. Kč) [²] 1,2–1,5 % p.a. dle velikosti majetku [³]
Typ služby Poradce + platforma Online správa + fondy Finanční plánování + ETF Komplexní wealth management
Zohlednění rizikovosti Ano Ne – fixní 1 % [¹] Ne – jednotná sazba [²] Ne – jednotná sazba [³]
FX marže (převod měn) Ne – vlastní měnová platforma ve vývoji Ano – náklad skrze fondy v EUR/USD, běžně 2–3 % [¹][⁴] Ano – konverze měny při nákupu ETF ve USD [²][⁵] Ano – převod do měny fondu skrze banky, bez garance marže [³]
Fondové třídy Institucionální, bez provizí Retailové (Amundi Premium apod.) [¹] Retailové + ETF [²] Mix ETF a retailových fondů [³]
Performance fee Ne Ne Ne Někdy ano (zejména při externí správě či fondových strukturách) [³]
Mikroinvestice / akcie Ano – ve vývoji Ne Ne Ne
Transparentnost nákladů Vysoká – vše online Střední – nákladové listy, ale vrstvy poplatků [¹] Střední – ceník na webu, ale chybí detailní breakdown nákladů [²] Střední – některé položky nezveřejněny, nutno řešit individuálně [³]
Přidaná hodnota Kombinace platformy a poradce Efektivní low-cost poradenství Osobní péče pro majetnější klienty Detailní strategie pro HNWI klienty
Reálný all-in náklad pro klienta ~ 1,6 – 1,8% ~1,5–1,7 % p.a. [¹][⁴] ~1,6–1,8 % p.a. [²][⁵] ~1,8–2,2 % p.a. [³]
Vstupní / další poplatky navíc Ano – vstupní poplatek, TER fondů Ano – vstupní poplatky, FX marže, TER fondů [¹][⁴] Ano – měnové konverze, náklady fondů (TER), správní poplatky [²][⁵] Ano – vyšší náklady na fondové třídy, možné úvodní poplatky, FX marže [³]

📚 Zdroje pro srovnání:

  1. Fichtner s.r.o. Web: https://www.fichtner.cz, Blog & videa (ceník): např. „Kolik stojí správa portfolia“, Vstupní poplatek: 1 %, správa: 1 %, TER ETF: +0,2–0,3 %, FX: 2–3 % u běžných bank/fondů, Přímý ceník – Fichtner Wealth Management (PDF)

  2. Sušánka & partneři, Web: https://www.susanka.cz, Blog: „Kolik stojí investiční poradenství“, Poplatek za správu: 1,2 %, minimální portfolio 2 mil. Kč, FX poplatky u ETF: dle brokera (typicky 2 %), TER fondů: standardní retailové

  3. Cimpel & partneři, Web: https://www.cimpel.cz, Ceník: individuálně řešený, orientační poplatky uvedeny na webu, Standardní správa: 1,2–1,5 % + případné výkonnostní složky,

    Fondové třídy: aktivní retailové i ETF, FX: zprostředkováno přes fondové platformy, bez garantované marže

  4. FX náklady / převody měn, Obecně: u investic do EUR/USD produktů z CZK běžná marže 2–3 % u většiny bank a platforem, Příklady: Česká spořitelna, ČSOB Investiční společnosti, i Conseq

  5. TER / nákladovost fondů, Běžné aktivně řízené fondy: TER ~1,5–2 %, ETF: 0,2–0,4 % (např. iShares, Vanguard), Zdroj: KIID fondů, Morningstar

  6. Partners Securities (OCP Partners), Web: https://www.partnerssecurities.cz, Sekce „O nás“ + materiály skupiny Partners HoldCo, Základní poplatek: 1 % p.a., nižší sazby pro konzervativní strategie, bez FX marže, bez performance fee, Fondy: institucionální třídy / bez provizí

 

Úvodní obrázek vygenerován by Gamma.app

 

Podobné články